流动性挖矿是币安Binance基于DeFi概念打造的平台，用户可以通过为币安添加流动性来赚取相应的挖矿奖励，本文我们要介绍的是一个币安全新上线的服务「币安流动性挖矿」，包含DeFi的定义、流动性挖矿定义以及如何在币安上进行操作。

流动性挖矿是币安Binance基于DeFi概念打造的平台，用户可以通过为币安添加流动性来赚取相应的挖矿奖励，本文我们要介绍的是一个币安全新上线的服务「币安流动性挖矿」，包含DeFi的定义、流动性挖矿定义以及如何在币安上进行操作。

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什么是 DeFi ？

在认识流动性挖矿之前，先让我们初步了解甚么是 DeFi。

DeFi 的英文全名是 decentralized finance，也就是「去中心化金融」的意思。

DeFi 一般是指基于智能合约平台构建的加密资产、金融类智能合约以及协议。

DeFi被视为继比特币以来第二次的加密货币突破点，被当作新金融革命运动来对待。

一般普遍公认，要被称为 DeFi 需要满足以下四点：

1. 建立在去中心化公链上
2. 属于金融应用
3. 开源的代码
4. 具备完整的开发者平台

DeFi 主要是希望可以通过开放式的去中心化协议，让用户有一套透明度、可访问性、包容性的点对点金融制度。

本文的读者只要知道：「币安的流动池挖矿服务，是基于 DeFi 概念建立的一个平台，投资人能从中直接赚取加密货币！」

流动性挖矿「Yield farming」

流动性挖矿的原文是「Yield farming」，中文通常会将其翻为「流动性挖矿」，

意思就是只要投资人为平台提供流动性，就能获得该平台发的加密货币作为奖励。

那么，什么叫作「为平台提供流动性」呢？

简单地说，当你愿意提供自己的加密货币出去，表示在平台上就会有更多资产能让其他投资人进行交易，这就称为「流动性」。

对币安来说，为了鼓励投资人提供资产，因此设计奖励制度--针对提供资产的用户，返回相关的货币奖励。

这就是流动性挖矿的基础概念了。

用白话文来解释：「当你愿意为平台提供自己的资金，平台就会给你相应的奖金。」

币安 Defi 流动性挖矿教学：全新矿池服务上线，成为资金池提供者以赚取最高18%被动收入

币安 DeFi 流动性挖矿年化收益：16~18%

目前币安有 3 个流动性币池，以下提供截稿前参考的 7 日年化收益率：

1. USDT / BUSD：17.5507%
2. USDT / DAI：18.1974%
3. BUSD / DAI：16.4265%

可以看到矿池的奖励还是相对优渥的，甚至比「币安宝」的利息收入还要高。

不过要注意的是，币安挖矿的收益来源主要来自于用户在币安矿池交易的手续费，

因此当市场价格有大起大落时会影响到手续费收入，奖励也会随之调整。

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DeFi 流动性挖矿完整操作教学

首先在币安首页的上方菜单「金融业务 – > 币安挖矿」（或是透过此链接进入 -> 币安挖矿）

进来之后找到“流动性挖矿”选项：

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在使用之前，币安会先跳出风险警示，仔细阅读过后按确认，继续即可。

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进来之后，找到流动性挖矿的选项，你可以看到三个流动矿池，以及相对应的年化报酬率。

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在投资流动性挖矿时，有两种操作可以进行：“添加份额”及“移除份额”：

添加份额

在使用流动性挖矿之前，要先确保你的现货账户中具有相应的资产，在窗口中挑选你想要的币对池，在这里我用BUSD/USDT示范。

在下方输入欲注入的数量后，会自动计算出相对应信息，像是份额、份额占比、7 日年化收益率等等：

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确定好信息后，勾选同意，按添加，即可完成流动性挖矿！

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接着，你可以在「我的份额」中查看你注入的资金为你带来多少收益。

你可以发现到，添加的 USDT 会自动转成 BUSD+USDT 的构成，

这是因为系统会将此资金按当时币对池的价格比例换算为两种币并充入流动性池，同时给予一定数量的池份额。

在下图中可以看到我第一天添加份额的后台状况，因为一开始要付出一点转账手续费

，所以在第一天时（9/5）份额有一些亏损（根据计算，添加份额的手续费约为 0.0154%。 ）

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每日 00：00 时（UTC+0），系统使用当前币对池中的「资产 – 昨日添加的数量 + 昨日移除的数量」作为计息的本金，

以及昨日币对池币种的活期利率，来计算活期收益，并且直接反映在你的「未实现盈亏加总」上。

经过五天后，此份额收益 0.0945 USD：

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移除份额

移除份额的操作也相当简单。

在流动性挖矿中找到“移除选项”，输入你想要移除的份额，系统会自动计算出相应的 BUSD + USDT：

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你也可以选择只移除 USDT 或是只移除 BUSD ，意思是你可以把所有份额转成 USDT 或是 BUSD 提领出来。

不过如此一来你就需要付出额外的转账手续费约 0.02%：

确定之后按移除即可，资金将返回到你的现货账户。

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DeFi 流动性挖矿之风险

1. 平台投机风险：
   由于流动性挖矿所给予的高额奖励，会吸引许多短期投资者投资，当大家都领到奖励想要下车（移除份额）的时候，会造成流动性瞬间下降，平台的收益变少，奖励自然也会下降。
   
2. 安全性风险：
   DEFI本身是一种基于去中化金融打造的平台，可是当程序出现漏洞，被黑客攻击，你的资产安全性就有了疑虑。
   
   不过币安身为全球交易所龙头，这种情况发生的机率应该很小。
   
3. 利率风险：
   币安挖矿平台是非保本收益的，利率会根据市场变化而有所浮动。
   
   根据币安官方说法，当某币种的价格在市场上发生剧烈波动时，币对池的份额持有者可能无法享有同样的价值增益，因此流动性添加行为不是一种无风险的操作。
   

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总结

DeFi流动性挖矿是目前加密圈很夯的项目之一，币安也顺势推出了自己的币安挖矿产品，年化报酬高达18%以上，不失为一个可以尝试的投资。

「币安挖矿」由于平台操作便利，回馈也不错，蛮适合给开始想要尝试 DeFi 投资的用户，用户也可以和比较稳定的币安宝或是双币宝搭配使用。

不过由于利率的浮动，加上较强的投机性，DeFi流动性挖矿仍属于风险较高的产品，用户依然要小心评估自己的风险。