一直游走于合规边缘的币安，再次被美国监管部门调查市场，但能否在监管合规和交易安全上打消投资者的顾虑依然是一个未知数。此外，币安交易系统被三番五次的攻击，说明该公司在保障交易安全的能力上着实有待提高。

全球最大的数字资产交易所币安，已经成为美国监管部门调查的“常客”。

近日，币安被指接受美国方面调查。据报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）正在调查，未在CFTC注册的交易平台币安，是否允许美国交易者购买衍生品。

币安方面回应称，币安一年要被传“调查”好多次，Binance.com交易所不服务美国用户，服务美国用户的Binance US并没有衍生品业务。

“受调查的原因是币安可能违反美国法规，向美国公民提供数字资产衍生产品。如果交易所要向美国境内的客户提供其产品，则必须在CFTC进行注册并申请“BitLicense”的特定许可证，未经此类许可进行业务是重罪。”一位币圈人士介绍说。

目前，币安在2019年7月宣布全面上线杠杆交易。在美交易所Binance.US官网显示，平台支持超过50种加密货币。不过此前，币安曾因合规问题被当地监管机构清除出美国市场。

这意味着，监管制度完善且严格的美国市场，合规运营是众多数字资产交易平台得以生存的第一要素，对屡被调查的币安来讲，能否经得住当地监管的考验，有待观察。

各国加强监管成“常态”

数字资产交易所一直是各国监管的重点，根据一份行业内的不准确统计报告显示，整个加密资产行业内，合规交易所占比极低，合规交易所占比仅为 14%，合规已经成为主流交易所们敏感度最高的痛点。

2020年4月，币安发布公告称，已支持韩国等五个国家的用户使用本国法币购买加密货币，名单里没有中国。同年6月，央广网发文指出，此前宣称不再为中国地区用户提供服务的币安仍在提供相关服务，币安方面则回应称相关网站为测试网站，网站大部分用户来自埃及。

“比特币和其他数字和加密货币正在全球范围内提供金融交易，就像许多技术发展一样，这为美国和盟友带来了潜在的好处，但它也为寻求规避当前金融体系、损害美国利益的国家和非国家行为体提供了机会。”美国财政部部长珍妮特·耶伦也曾评价道。

不仅如此，加密经济如火如荼，原本因经济全球化而猖獗的跨国犯罪和贪污腐败问题，随着比特币等数字加密货币的普及而更加猖獗，严重危害了全球经济和金融秩序。

美国加密货币情报公司CipherTrace的 2020 年加密货币犯罪和反洗钱报告显示，2020 年，重大的加密货币盗窃，黑客攻击和欺诈总额达到 19 亿美元，是有史以来加密货币犯罪价值的第二高年度。

和币安一样，很多数字资产交易所一直宣传拿到多个小型国家的法币牌照，也与全球多个执法机构保持密切合作。但至今仍未拿到任何主要国家正式的交易所牌照，也没有一个明确的合规主体，也无固定办公场所，行业规则完全依靠自律，虽然一直拥抱监管，但合规化道阻且长。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定，洗钱的犯罪行为主体是一般主体，包括年满十六周岁以上，具有刑事责任能力的自然人，单位也可以构成本罪。

早在2017年9月4日中国人民银行、中央网信版、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会联合发布《关于防范代币发行融资风险公告》中禁止从事代币发行融资活动。《通知》提到参与比特币等虚拟货币的商品买卖需要普通民众自担风险。

不同于初始时期的“野蛮生长”，为了不扼杀金融创新，各国纷纷探索和出台了新的法律法规，虽然目前各国的监管政策各不相同，但基本形成了包括传统牌照监管体系、沙盒监管和行业自律等在内的动态综合监管体系，但交易伴随的就是巨大的风险，更何况是在币安这样问题诸多的“加密造富机器”也在去泡沫化中难逃监管。

曾“曲线”重返美国市场

事实上，对于任何一家数字资产交易所来说，美国都是一个不可忽视的市场，那么，合规运营无疑是前提。

“美国是世界数字货币和规划的标杆，对经营数字货币的门槛非常高，想让美国公民在你的交易所买卖数字货币，必须要符合美国证券交易所（SEC）的监管要求。”据上述币圈人士介绍，“除此之外，每个州的监管政策还不一样，你需要到每个州的金融服务局拿到交易所牌照。”

据2018年年初美国一份互联网用户调查显示，5%的美国人拥有数字货币，而21%的人正在考虑投资加密货币，数字货币持有者数量约为1625万人，是全球持币用户最多的国家。